2015 美國報稅經驗分享 (三) 申請退稅流程與詳細步驟(上)

作為 美國券商 的海外投資人 分享自身 申請美國退稅的經驗，退稅申請必需文件如下

必需文件

1. ITIN碼 (Individual Taxpayer Identification Number)  (IRS文件介紹)
2. 1042S 文件 類似台灣的扣繳憑單，券商主動寄送紙本給投資人或 也可在券商網站上下載
3. 1040NR  (IRS文件介紹)

申請身分:國際投資人 (Non-resident alien, NRA)，非居住在美國的外國人
申請對象:美國稅務主管機關(IRS) 等同台灣國稅局角色

2015 美國報稅經驗分享 (二) 存入 美國退稅支票

作為 美國券商 的海外投資人 分享自身 申請美國退稅的經驗

上篇2015 美國報稅經驗分享 (一) 經由DDA 直接退稅進美國帳戶，提供直接退稅到TD 帳戶的方法。本篇分享美國退稅支票存入美國帳戶經驗，美國打工旅遊所得支票也適用。

由於筆者使用美國券商作為投資工具，主要理由是利用低成本投資工具達成資產配置的目的。在台灣兌現美國退稅，台灣的銀行將收取一筆手續費，例如台銀存入美國支票需收取 手續費加郵電費 最低 300元起[1]，成本過高且無法直接存入美國投資帳戶進行再投資。

筆者提供個人將美國退稅支票存入 TD Ameritrade 帳戶之方法，本方法成本為郵資NT 32元。

分為三階段

一. 將支票背書

二  填寫TD 存款單

三, 寄出並確認入帳

2015 美國報稅經驗分享 (一) 經由DDA 直接退稅進美國帳戶

作為 美國券商 的海外投資人 分享自身 申請美國退稅的經驗

申請美國退稅時，稅金退還到國際投資人手上，如果沒有特別指定將會以支票的形式計給投資人。投資人依循金融管道存入自己的帳戶中，常用方法就是透過銀行光票託收，這部分通常需要一筆手續費。
以國泰世華銀行為例: 按每張支票面額0.1％計收，最低NT$500，郵電費：NT$100
一筆支票存入就會耗費最低新台幣600元，也是一筆不少的成本。

提供筆者使用的方法，透過直接轉帳到美國帳戶。可以省下一筆少手續費，也可以將退還的稅額直接再投入投資組合當中。

如何使用TD Amaritrade 客服，詢問自己的 Demand Deposit Account (活期存款賬戶) 帳號號碼，以便直接退稅到帳戶。

台灣股市的長期投資觀點--台股報酬指數

       

        先前在十分鐘了解股票指數中有提到"台灣發行量加權股價指數之報酬指數(TAIEX Total Return Index)"，對於台股的長期投資者是重要的參考指標。以下先分享前些日子與好友對話的小故事，再來對這報酬指數做基本介紹與分析。

        前些日子在街角的便利商店，與好友相聚，席間討論起他最近的投資近況，他是剛開始進入股票市場的投資者，對於各種股票交易都十分有興趣，每天認真看盤，殺進殺出。說自己看著股票價格上漲感到多麼興奮，股票下跌又要如何如何，訴說著股市好好賺。看著好友眉飛色舞的述說著，筆者也是十分有興致，於是詢問起他的投資方式，是依靠什麼樣的指標，依據什麼判斷買進賣出點？

交易如何賺錢

自古以來人們就會用交易來獲得自己所需要的物品，最早開始是以物易物，將自己多餘的用品去換自己缺少的。貨幣的產生與貿易的興起，商人利用了各地的資源及需求不同，進行買低賣高的交易，從中獲取高額利潤，這些利潤都是奠基在需求和風險上。同樣的道理，金融市場上的交易，也能帶給我們豐厚的利潤嗎?